Bitcoin als Sicherheit: Eine stille Revolution in der Finanzwelt
In der Vergangenheit wurde Bitcoin vor allem als Spekulationsobjekt zum Kaufen und Halten („HODL!“) gesehen. Doch das ändert sich rapide: Bitcoin entwickelt sich zunehmend zu einem echten Baustein innerhalb traditioneller Finanzierung – insbesondere als Sicherheit (Collateral) für Kredite.
Von Stillstand zu Innovation – ein Blick in die USA
In den USA ist ein wahrer Innovationsschub im Gange. Nach Jahren regulatorischer Unsicherheit schaffen neue Gesetze Klarheit – und die Banken holen massiv auf:
Tokenisierung von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen und Immobilien.
Stablecoins: Nahezu jede Großbank arbeitet an einer eigenen digitalen Währung.
Kreditvergabe mit Bitcoin als Sicherheit – schnell, transparent und digital.
Warum Banken Bitcoin als Sicherheit lieben
Bitcoin bietet im Vergleich zu traditionellen Sicherheiten wie Immobilien oder Aktien einzigartige Vorteile:
Vollständig digital & weltweit einheitlich
Rund um die Uhr handelbar & extrem liquide
Realtime-Bewertung des Wertes möglich
Im Vergleich: Ein Stadion als Sicherheit – wie im Fall von FC Twente – ist illiquide, schwer zu bewerten und im Notfall kaum zu verkaufen. Bitcoin hingegen kann innerhalb von Minuten liquidiert werden.
So funktioniert ein Bitcoin-besicherter Kredit
Ein Beispiel aus dem Podcast:
Du besitzt 1 BTC im Wert von 80.000 €. Deine Tochter benötigt kurzfristig 40.000 € für eine Anzahlung beim Hauskauf. Statt deinen Bitcoin zu verkaufen, hinterlegst du ihn als Sicherheit bei einer Bank:
Der BTC wird in einer sogenannten Multisig-Wallet gesichert (3 Schlüssel: du, die Bank, ein Treuhänder).
Die Bank zahlt dir 40.000 € aus (bei 50 % LTV).
Solange der Wert des BTC stabil bleibt, passiert nichts.
Bei Kursrückgang kannst du nachschießen – andernfalls wird die Sicherheit verkauft.
So bleibst du liquide, ohne deine langfristigen Bitcoin-Investments aufzugeben.
Strategisch denken: Von Immobilien zu Bitcoin
Der Podcast zieht eine Parallele zu einem Immobilieninvestor, der mit cleverem Leverage und Wertsteigerung ein Milliardenvermögen aufbaute. Die Essenz:
Investiere in knappe, wertsteigernde Güter – finanziert mit abwertender Fiat-Währung.
Verkaufe nie. Nutze den Wert deiner Assets als Sicherheit.
Bitcoin erfüllt diese Kriterien ideal – knapper als Immobilien, global akzeptiert, leicht zu transferieren.
Die „Buy, Borrow, Die“-Strategie der Reichen
In den USA ist die Strategie „Buy, Borrow, Die“ sehr beliebt:
Buy – Kaufe Bitcoin und halte sie langfristig.
Borrow – Nutze sie als Sicherheit, um Kredite aufzunehmen und davon zu leben.
Die – Gib dein Vermögen steueroptimiert über Trusts weiter.
Da du deine Bitcoin nie verkaufst, zahlst du weder Einkommens- noch Kapitalertragssteuer. Die Kreditzinsen sind oft absetzbar – während deine BTC weiter im Wert steigen.
Was bedeutet das für dich?
Du kannst liquide werden, ohne deine Bitcoin zu verkaufen.
Immer mehr Banken akzeptieren BTC als Sicherheit – auch in Europa.
Moderne Finanzierung wird rund um digitale Knappheit neu gedacht.
Fazit
Bitcoin als Sicherheit ist keine Zukunftsmusik – es passiert jetzt. Banken, Kreditgeber und Plattformen weltweit entdecken die Vorteile digitaler Assets. Für Anleger eröffnet sich eine neue Welt: Liquidität aus HODLing.
🎧 Der Podcast, auf dem dieser Artikel basiert, ist niederländischsprachig:
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